ФНС получит доступ к данным о P2P-переводах россиян
Ключевые факты
- 1 ЦБ РФ будет передавать ФНС данные о сомнительных P2P-переводах между гражданами.
- 2 ФНС сможет получать данные о счетах и операциях без открытия проверки.
- 3 Банки обяжут требовать ИНН при упрощенной идентификации.
- 4 Банки будут передавать ФНС данные об открытии/закрытии/изменении счетов с ИНН.
- 5 Меры направлены на борьбу с нелегальным предпринимательством и дропами.
Правительственная комиссия согласовала два законопроекта, которые значительно расширят полномочия Федеральной налоговой службы (ФНС) в части контроля за финансовыми операциями граждан. Согласно этим инициативам, Центральный банк Российской Федерации будет обязан предоставлять ФНС информацию о сомнительных переводах между физическими лицами. В таких случаях налоговая служба сможет получать полные данные о банковских счетах и операциях граждан в различных финансовых учреждениях, минуя процедуру официального открытия проверки. Дополнительно, банки будут обязаны запрашивать идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) у россиян даже при прохождении упрощенной идентификации. Также на банки возлагается обязанность передавать в ФНС сведения об открытии, закрытии или изменении реквизитов банковских счетов граждан, включая их ИНН. Эти меры направлены на усиление борьбы с нелегальной предпринимательской деятельностью и пресечение использования так называемых «дропов» для отмывания денег или уклонения от налогов.