Изменения в 115-ФЗ: актуальные правила и неподтвержденные слухи
Ключевые факты
- 1 Порог обязательного контроля для наличных операций по 115-ФЗ увеличен до примерно 11 111 долларов (с примерно 6 667 долларов) с 1 октября 2023 года.
- 2 Порог для сделок с недвижимостью увеличен до примерно 55 555 долларов (с примерно 33 333 долларов) с 1 октября 2023 года.
- 3 Информация о конкретных изменениях 115-ФЗ с 2026 года, включая общий минимальный порог в примерно 55 555 долларов и автоматическую блокировку, не подтверждена.
- 4 Банки регулярно запрашивают документы о происхождении средств при крупных наличных операциях в рамках 115-ФЗ.
Пользователь описывает личный опыт получения запроса от Альфа-Банка по 115-ФЗ с требованием предоставить документы о происхождении наличных средств, внесенных за последние три месяца. Это стандартная практика банков в рамках борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, особенно при крупных или регулярных наличных операциях. Крупные изменения в Федеральный закон №115-ФЗ вступили в силу 1 октября 2023 года, а не 'с начала этого года' (2024). Эти изменения включают повышение порога обязательного контроля для наличных операций (внесение или снятие средств) с примерно 6 667 долларов до примерно 11 111 долларов. Также был увеличен порог для сделок с недвижимостью с примерно 33 333 долларов до примерно 55 555 долларов. Информация о конкретных изменениях 'с 2026 года', таких как право Росфинмониторинга устанавливать разные пороги контроля для разных категорий организаций, общий минимальный порог в примерно 55 555 долларов для всех операций и процедура 'автоматической блокировки', не подтверждается официальными источниками и публичными анонсами. Порог в примерно 55 555 долларов уже действует для сделок с недвижимостью, но не является общим минимальным порогом для всех видов операций.