AML-риски и блокировки криптокошельков: что нужно знать
Ключевые факты
- 1 Криптовалюта может быть помечена AML-сервисами как «санкционная», особенно при наличии связей с РФ.
- 2 Разные AML-провайдеры могут давать сильно отличающиеся оценки рисков для одного и того же адреса.
- 3 Для проверки AML-рисков достаточно публичного адреса, авторизация кошельком не требуется и опасна.
- 4 Рекомендуется периодически менять адрес кошелька для снижения рисков.
- 5 Tether активно блокирует адреса, связанные с незаконной деятельностью или «грязными» контрагентами, что приводит к заморозке средств.
В последнее время активно обсуждается проблема, связанная с AML-аналитикой, которая якобы массово помечает криптовалюту на кошельках как «санкционную», особенно если есть следы транзакций из России. Это, в свою очередь, приводит к нежеланию зарубежных криптобирж принимать такие активы и даже к блокировкам аккаунтов. Автор поста утверждает, что ситуация не настолько критична, как её представляют. Он демонстрирует на примере своего адреса, что разные AML-провайдеры (BitOK и Valega) могут давать существенно отличающиеся оценки рисков. Подчеркивается, что важен состав и процентное соотношение определенных транзакций, которые не все провайдеры раскрывают. При этом отмечается, что пополнения биржевых адресов с процентом «санкционки» выше 2% часто проходят без явных проблем. Для проверки AML-рисков рекомендуется использовать сервисы, такие как getblock.net, но категорически запрещается авторизоваться кошельком на таких платформах, так как для проверки достаточно публичного адреса. В качестве меры предосторожности предлагается периодически менять адрес кошелька, например, раз в месяц. Отдельно выделяется проблема блокировок со стороны Tether, когда адреса вносятся в черный список, и баланс замораживается. Это чаще всего происходит из-за связи с «грязными» контрагентами, которые ранее были замешаны в нелегальной деятельности, что приводит к цепочке блокировок связанных адресов.