Кюрасао ужесточает регулирование криптоактивов для B2C лицензиатов
Ключевые факты
- 1 Запрет операторам работать в качестве обменников или платежных провайдеров (VASP).
- 2 Применение правил AML/CFT и ответственной игры к криптовалюте наравне с фиатом.
- 3 Обязательный мониторинг транзакций и подтверждение источников происхождения средств (SoF) для KYC/EDD.
- 4 Верификация владения некастодиальными кошельками (Unhosted) через микротранзакции или подписанные сообщения.
- 5 Требование использования глубокой блокчейн-аналитики для оценки рисков unhosted-кошельков.
Регулятор Кюрасао (CGA) представил новые требования для операторов B2C, работающих с криптоактивами. Эти изменения направлены на повышение прозрачности и соответствие международным стандартам борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Ключевые нововведения включают полный запрет на функции обмена (VASP), что означает, что операторы больше не смогут предлагать внутренние свапы или конвертации крипта-крипта/крипта-фиат. Это лишит казино дохода от скрытых комиссий за конвертацию и упростит структуру личных кабинетов игроков. Правила AML/CFT и ответственной игры теперь в полной мере распространяются на криптовалютные операции, ликвидируя концепцию «анонимных крипто-казино». Операторы обязаны проводить непрерывный мониторинг транзакций и требовать документальное подтверждение источников происхождения средств (SoF) для целей KYC/EDD, особенно при крупных оборотах. Также вводится обязательная верификация владения некастодиальными кошельками (Metamask, Trust Wallet) через микротранзакции или подписанные сообщения. Операторы должны использовать глубокую блокчейн-аналитику для оценки рисков unhosted-кошельков и проводить расширенную проверку (EDD) при обнаружении любых подозрительных триггеров. Ожидается, что крупные бренды внедрят дорогостоящие аналитические решения, в то время как мелкие проекты могут мигрировать на менее регулируемые юрисдикции, такие как Анжуан.